奥格斯堡vs拜仁慕尼黑

貴州銀行“貴銀恒利揚帆第27期”

理財產品信息說明書

產品登記編碼:C1210919000109

產品代碼:LCBQ019117

客戶須知:

 

1. 本期產品已在全國銀行業理財信息登記系統中進行登記,您可以在中國理財網(www.chinawealth.com.cn)上進行查詢。

2.本產品信息說明書與風險揭示書和客戶權益須知共同組成理財產品說明書,并與理財產品協議書構成理財合同不可分割的組成部分。

3.本理財產品僅向依據中華人民共和國相關法律法規及本產品信息說明書規定可以購買本理財產品的合格投資者發售。

4.本產品信息說明書中任何業績比較基準、測算收益或類似表述供投資者參考,不代表投資者可能獲得的任何實際收益,亦不構成貴州銀行對本理財產品的任何收益承諾。

5.投資者應根據自身判斷審慎做出投資決定,不受任何誘導、誤導。在購買本理財產品前,投資者應確保自己完全明白該項投資的性質、投資所涉及的風險以及投資者的風險承受能力,并根據自身情況做出投資決策。

6.本產品信息說明書貴州銀行有權依法進行解釋。投資者若對本說明書的內容有任何疑問,請向貴州銀行各營業網點或撥打貴州銀行客戶服務電話96655咨詢。

一、風險揭示

本理財產品為封閉式凈值型理財產品,不保證理財本金、按照產品實際投資凈值進行兌付,存在本金損失的可能,您的本金可能因各種風險因素而蒙受一定損失,您應充分認識投資風險,謹慎投資。本期理財產品可能面臨的風險主要包括但不限于以下:

1.流動性風險:投資者無提前終止權,可能導致投資者需要資金時不能變現,投資者因此會喪失其他投資機會。

2.政策風險:本理財產品是根據當前的相關法規和政策設計的。如國家相關法規政策發生變化,可能造成本理財產品提前終止。

3.延期風險:如因理財產品項下對應的財產變現等原因造成理財產品不能按時還本付息,理財期限將相應延長。

4.提前終止風險:如貴州銀行在特定情況下提前終止理財,則本理財計劃的實際理財期可能小于預定期限。如果理財計劃提前終止,則投資者將無法實現期初預期的全部收益。

5.信息傳遞風險:貴州銀行將按照本說明書有關“信息公告”的約定,進行信息披露。由于客觀因素的影響,投資者未充分掌握信息影響投資者的投資決策,由此而產生的責任和風險由投資者自行承擔。

6.產品不成立或不完全成立風險:如產品募集期屆滿,認購總金額未達到產品規模下限(如有約定),或市場發生變化,或發生本期產品難以成立或不能全部成立的其他情況,經貴州銀行判斷難以按照本期產品說明書規定向客戶提供本期產品的,貴州銀行有權宣布產品不成立或按投資人投資金額比例部分成立。

7.不可抗力及意外事件風險:由于自然災害、戰爭等不可抗力事件或系統故障、通訊故障、投資市場停止交易等意外事件的出現,可能對產品的成立、投資運作、資金返還、信息披露、公告通知等造成影響,客戶將面臨本金和收益遭受損失的風險。對于不可抗力及意外事件風險導致的任何損失,客戶須自行承擔,銀行對此不承擔任何責任。

二、產品要素

產品名稱

貴銀恒利揚帆第27期

產品編號

LCBQ019117

產品類型

非保本浮動收益型

產品流動性

產品存續期間,不可提前贖回

業績比較基準

【4.78%】(年)(本產品為凈值型產品,投資固定收益類產品,其業績表現將隨市場波動,具有不確定性。業績比較基準是資產管理人根據市場情況及本產品運行情況所設定的支付理財投資收益的參考依據,不構成對理財資金本金及收益的任何暗示或保證。投資者可通過貴州銀行官方網站進行查詢,以具體公布情況為準)。理財產品的過往業績不代表其未來表現,不等于理財產品的實際收益,投資須謹慎。

超額業績報酬

本理財產品設立超額業績報酬,在扣除相關費用后本產品實際年化收益率超過同期業績比較基準,客戶可享有超出部分20%,作為超額業績報酬。

認購面值

本理財產品認購面值為1元/份,即單位份額凈值為1元/份。

單位凈值

理財產品單位凈值是指理財產品凈資產除以理財產品總份額得出的每份理財產品當日價值。管理人每個工作日根據對應產品所投資資產市場價格計算產品總資產價值,并扣除各類成本及費用后,除以理財產品當日發售在外的單位總數,即為理財產品單位凈值,凈值的計算按四舍五入法保留到小數點后第4位,小數點后第5位四舍五入。

累計凈值

理財產品累計凈值是指理財產品單位凈值加上成立以來每份累計分紅的金額,累計凈值只作為一個參照值存在,能夠體現產品的真實業績水平和營業能力,不代表未來投資收益。

資產估值

本理財產品根據不同的投資資產類型按照市值法進行資產估值。

歷史業績說明

平均業績、最低、最高、產品過往業績不代表其未來表現,不構成新發理財產品業績表現的保證。

目標客戶

風險評級為謹慎、穩健、進取、激進型的個人客戶和對公客戶。

投資本金及收益的分配順序

1.產品托管費、投資管理費。

2.管理費用、稅費、審計費、律師費、公證費、清算費等費用,具體金額以實際支付的費用為準。

3.浮動管理費:封閉期內,在扣除相關費用后本產品實際年化收益率超過同期業績比較基準,超出部份管理人將提取浮動管理費;否則,管理人不提取浮動管理費。管理人有權根據市場情況等調整提取方式并提前兩個工作日進行披露。浮動管理費用計算公式為1、當N<同期業績比較基準,管理人不提取浮動管理費。2、當N>同期業績比較基準,則超出部份管理人將提取浮動管理費。其中,N為封閉期內本產品實際凈值折算年化收益率。

4.投資者投資收益:按照產品終止日實際凈值計算進行分配。

費率

托管費年費率0.01%、投資管理費年費率0.3%(產品終止日,決定是否收取)

投資期限

177天

本金及收益幣種

人民幣

募集規模

20000萬元(貴州銀行有權根據需要對產品規模進行調整,產品最終規模以實際募集的資金數額為準)

募集期

 2019年 6月26日--- 7月1日

認購起點金額

個人客戶1萬元起,對公客戶50萬元起,以1萬元的整數倍遞增。

募集期認購撤單

募集期內(募集期最后一日除外)投資者可以在原購買網點撤單,計劃發行額募集完畢后貴州銀行可提前停止發售,提前停止發行日不可撤單。

理財產品管理人

貴州銀行股份有限公司

理財產品托管人

民生銀行股份有限公司

銷售渠道

柜面、電子渠道

產品成立

為保護客戶利益,貴州銀行可根據市場變化縮短或延長募集期并提前或推遲成立;產品最終規模以實際募集規模為準。如產品募集規模低于5000萬元或投資底層資產發生重大變化,導致不能繼續投資的,則貴州銀行可宣布本產品不成立并在原定起始日后3個工作日內將理財本金返還客戶賬戶,原定起始日至到賬日之間客戶資金不計息。

起始日

2019年7月2日

到期日

2019年12月26日(節假日順延、到期日至資金到賬日不計息)

客戶資金到賬日

本產品到期日后3個工作日內

提前終止權

投資者在產品封閉期內不能贖回理財產品。 在出現下列情形之一時,貴州銀行可單方面提前終止理財產品,決定提前終止理財產品前,貴州銀行應提前3個工作日通過貴州銀行官方網站等信息披露途徑進行公告通知:

(1)產品募集規模低于5000萬元,本行可宣布本產品不成立;

(2)因不可抗力原因導致理財產品無法繼續運作;

(3)遇有市場劇烈波動、異常風險事件等情形導致理財產品凈值出現大幅波動或嚴重影響理財產品的資產安全;

(4)因投資者贖回導致理財產品剩余資產無法滿足相關法律法規規定、所投資市場要求 或協議等相關法律文件約定,或者繼續存續無法實現投資目標;

(5)因相關投資管理機構解散、破產、撤銷、被取消業務資格等原因無法繼續履行相應職責導致產品無法繼續運作;

(6)相關投資管理機構或運用理財資金的理財投資合作機構實施符合法律法規規定或協議等相關法律文件約定的行為導致理財產品被動提前終止;

(7)因法律法規變化或國家金融政策調整、緊急措施出臺影響產品繼續正常運作;

(8)法律法規規定或監管部門認定的其他情形。

工作日

國家法定工作日

稅收問題

根據國家法律法規、部門規章和其他規范性文件,本理財產品運營過程中產生的相關稅費(包括但不限于增值稅及相應的附加稅費等)由產品承擔,由管理人代扣代繳。前述稅費具體的計算、提取及繳納,由管理人按照應稅行為發生時有效的相關稅收法規確定。本理財產品的實際收益為扣除增值稅及附加稅費后的收益。投資者取得理財收益產生的納稅義務(包括但不限于增值稅、所得稅等,如有),由投資者自行繳納,貴州銀行不承擔代扣代繳義務,法律法規另有明確規定的除外。

其他規定

購買日至募集期結束日之間,客戶資金按活期存款利率計算利息;到期日至清算到賬日之間,客戶投資本金及投資收益不計利息

聲明和承諾

管理人/受托人的聲明和承諾

(1)“貴銀恒利揚帆系列”理財產品(以下簡稱理財產品),指貴州銀行作為資產管理人,按照與投資者約定的方式和投資范圍等對投資者委托的資金進行投資、運作、管理的特殊目的載體。該計劃財產是獨立于管理人和托管人的固有財產,單獨管理、建賬和核算。

(2)貴州銀行因設立銀行理財產品而取得的財產是銀行理財產品財產,銀行理財產品財產獨立于管理機構、托管機構和其他銀行理財產品參與方的固有財產。管理機構、托管機構和其他銀行理財產品參與方不得將銀行理財產品財產歸入其固有財產。因銀行理財產品財產的管理、運用、處分或者其他情形而取得的財產,均歸入銀行理財產品財產。管理機構、托管機構和其他銀行理財產品參與方因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算的,銀行理財產品財產不屬于其清算財產。

(3)貴州銀行僅以銀行理財產品財產為限對銀行理財產品份額持有人承擔責任,不承擔以自有資金向銀行理財產品份額持有人分配或墊付相應投資本金和收益的責任。貴州銀行針對銀行理財產品做出的任何業績比較基準、測算收益或類似表述均屬不具有法律約束力的用語,不代表投資者可能獲得的實際收益,亦不構成資產管理人對銀行理財產品的任何收益承諾或者保證。

(4)貴州銀行是依法設立的金融經營機構,具有從事代客資產管理業務的資格。

(5)貴州銀行保證遵守法律、行政法規和中國銀保監會有關規定,遵循公平、公正原則;誠實守信,審慎盡責;堅持公平交易,避免利益沖突,禁止利益輸送,保護投資者合法益。

(6)貴州銀行保證所提供的資料和信息真實、準確、完整、合法。

(7)貴州銀行聲明不以任何方式對投資者資產本金不受損失或取得最低收益作出承諾。

(8) 貴州銀行有權根據市場情況、監管要求等因素對產品說明書條款進行調整,調整后的產品說明書將通過貴州銀行官方網站進行公告,并于公告后2 個工作日生效,新產品說明書對存續和新增投資者均可適用。

投資者的聲明和承諾

投資者簽署貴州銀行理財產品協議書(以下簡稱“本協議”)和理財產品說明書即代表做出如下聲明和承諾:

(1)投資者具有合法資格,不存在法律、行政法規和中國銀保監會有關規定禁止或限制參與受托資產管理業務的情形;

(2)投資者保證以真實身份參與受托資產管理業務,保證提供給管理人、托管人的信息和資料均真實、準確、完整、合法。如發生變更,應當及時書面告知管理人及托管人;

(3)投資者保證理財資金的來源和用途合法,理財資金未使用貸款、發行債券等籌集的非自有資金;

(4)機構投資者簽署和履行本協議、產品說明書系其真實意思表示,已經按照其章程或者其它內部管理文件的要求取得合法、有效的授權,且不會違反對其有約束力的任何合同和其他法律文件;投資者已經取得簽訂和履行本協議、產品說明書所需的一切有關批準、許可、備案或者登記;

(5)投資者聲明已聽取了管理人指定的專人對相關業務規則和本協議、理財產品說明書的講解,已充分理解本協議、理財產品說明書,已清楚認知理財資金投資所存在的市場風險、管理風險、流動性風險等其他風險以及所投資品種的風險收益特征,已簽署了管理人制作的風險揭示書,并承諾自行承擔風險和損失;

(6)投資者承認,管理人、托管人未對理財資金的本金及收益狀況做出任何承諾或擔保;

(7)投資者在購買理財產品過程中銷售環節的錄音錄像為自愿過程。

 

 

內部風險評級:★★

產品風險星級

風險程度

適合的投資者

適合投資策略

保守、謹慎、穩健、進取、激進型

風險控制

★★

較低

謹慎、穩健、進取、激進型

穩健發展

★★★

中等

穩健、進取、激進型

均衡成長

★★★★

較高

進取、激進型

積極進取

★★★★★

激進型

風險承受

重要提示根據理財產品風險評級標準,本產品風險評級為“較低”,適合謹慎、穩健、進取、激進型個人客戶購買。

三、計息說明

募集期內,客戶資金按活期利息計算;投資期內,按照產品實現的最終收益率和實際天數計算投資收益。若產品不成立,則客戶資金在原定起始日至到日之間不計息;本產品到期,則到期日至清算到賬日之間,客戶投資本金及投資收益不計利息。

四、投資管理

(一)投資范圍

本理財產品募集資金本理財產品募集資金主要投資于貨幣市場基金、現金、銀行存款、可轉讓存單、債券回購、交易所/銀行間的國債、地方政府債、中央銀行票據、各類金融債(含次級債、混合資本債)、企業債券、公司債券、可轉讓債券、經主管機關注冊發行的各類債務融資工具(如中期票據、集合票據、短期融資券、定向工具PPN、資產支持票據、ABS、ABN等)、債券基金、分級基金的優先級。

各投資資產種類的投資比例:

資產

目標投資比例

貨幣市場基金、現金、銀行存款、可轉讓存單、債券回購

0-70%

地方政府債、中央銀行票據、各類金融債(含次級債、混合資本債)、企業債券、公司債券、可轉讓債券、經主管機關注冊發行的各類債務融資工具

0-70%

債券基金、分級基金的優先級

0-30%

以上投資比例可在[0, 20%]的區間浮動。

(二)投資團隊

貴州銀行股份有限公司進行管理。

  五、理財產品收益測算與支付

(一)理財產品到期本金及收益兌付

理財期滿,貴州銀行在到期日后3個工作日內將投資者的理財本金和應得收益劃轉至投資者在貴州銀行開立的理財賬戶。

(二)計算方式

假設投資者購買時產品的凈值為1,假設投資者購入10萬份,產品業績比較基準為4.85%(即凈值基準為1.0485),清算日產品實際凈值為1.0485,無超額部份,清算日投資者收益如下:

投資者獲得收益:(1.0485-1)*100000=4850(元)

 

假設,投資者購買時產品的凈值為1,假設投資者購入10萬份,產品業績比較基準為4.85%(即凈值基準為1.0485,清算日產品實際凈值為1.0700,與業績比較基準相比超額收益為0.0215,按照投資者持有份額進行分配,清算日投資者收益如下:

業績基準收益:(1.0485-1)*100000=4850(元)

超額業績報酬:(1.0700-1.0485)*100000*20%=430(元)

客戶實際收益:4850 430=5280(元)

假設投資者購買時產品的凈值為1,假設投資者購入10萬份,產品業績比較基準為4.85%(即凈值基準為1.04850),清算日產品實際凈值為1.0470,與業績比較基準相比收益降低0.0015,按照投資者持有份額進行分配,清算日投資者收益如下:

    投資者獲得收益:(1.0470-1)*100000=4700(元)

 

(上述示例采用假設數據計算,不等于實際收益,投資需謹慎;發生基礎資產無法回收任何本金和收益的最不利情況下,投資者將損失全部本金)。

 六、產品費用

 (一)固定費用

1、本產品免認(申)購費和贖回費。

2、理財產品托管費。產品存續期內,產品托管人按照理財本金的0.01%(年)收取托管費。計算方法如下:

托管費=理財本金*托管天數*0.01%/365

3、投資管理費。產品管理人按照理財本金的0.3%(年)收取投資管理費。計算方法如下:

投資管理費=理財本金*理財天數*0.3%/365

(二) 浮動費用

委托資產凈值超過業績比較基準的部分,管理人將提取浮動管理費。

 

七、流動性安排

(一)提前終止的清算規則

如貴州銀行提前終止本理財產品,貴州銀行將在提前終止后3個工作日內將客戶理財本金和收益(如有)劃轉至客戶賬戶,應得收益按實際理財期限(天數)和實際凈值計算。

     (二)申購和贖回的規則

募集期間,在貴州銀行柜面、網上銀行、手機銀行及自助設備均可購買本期理財產品。柜面銷售時間:   2019年6月26日9:00開始銷售,最后一日銷售時間截止當日18:00整,其余為正常營業時間;網上銀行、手機銀行及自助設備銷售時間:2019年6月26日9:00開始銷售,募集期內最后一日銷售時間截止當日18:00整,其余時間段內開放24小時申購。

八、信息披露

(一)信息披露方式

該產品信息披露通過貴州銀行網站(www.kaz78.com)發布相關信息公告。

(二)定期信息披露

1.產品成立后5個工作日內,貴州銀行網站(www.kaz78.com)發布產品成立公告。

2.產品到期后5個工作日內,貴州銀行網站(www.kaz78.com)發布產品兌付公告。

3.存續產品運行情況,貴州銀行網站(www.kaz78.com)按周發布存續產品運行情況公告和封閉式凈值型產品的資產凈值和份額凈值。

4.投資非標準債權資產理財產品運行情況,貴州銀行網站(www.kaz78.com)按季度發布非標產品運行情況公告。

(三)產品臨時信息披露

1.臨時信息披露

    如本產品不成立、提前成立、提前終止或產品展期,貴州銀行至少于調整后2個工作日內,通過官方網站(www.kaz78.com)發布相關信息。

2.說明書變更披露

    產品成立后,如產品說明書內容有所變更,應在變更后2個工作日內進行披露,并將變更后的說明書通過貴州銀行網站(www.kaz78.com)發布。

(四)信息披露文件的查閱

投資者請登錄貴州銀行網站(www.kaz78.com),在信息披露板塊中查詢理財產品相關信息。

貴州銀行網站(www.kaz78.com)公布的信息,敬請客戶及時查看。如客戶未及時查看銀行公布的信息,或由于不可抗力、通訊故障、系統故障以及其他非銀行過錯原因造成客戶無法及時了解本理財產品信息,因此產生的損失和風險由客戶自行承擔。

九、保密義務

貴州銀行對本理財產品的交易及投資者信息負有保密義務。除按照法律法規和監管規定正常報送投資者信息以外,未經投資人書面認可,貴州銀行將不得向任何組織、個人提供或泄漏與本理財產品及投資者個人有關的信息。

 

(客戶確認頁)

個人客戶確認:本人已經閱讀本產品信息說明書,對說明書條款無異議。

 

確認人(簽字):

       

    機構客戶確認:本單位已經閱讀本產品信息說明書,對說明書條款無異議。

 

機構客戶(蓋章):

法定代表人/負責人或授權代理人:

 

        

    Copyright? BANK OF GUIZHOU(BOGZ) All Rights Reserved.   黔ICP備 13003553 號.

貴公網安備 52010302000762號

奥格斯堡vs拜仁慕尼黑 最新欧足联俱乐部排名 河北福彩快3形态走势图一定牛 河北福彩排七走势图 快速时时能玩吗 哔哩哔哩柬埔寨美女捕鱼 江西时时彩走势图彩 中国福彩双色球五月二十三开奖查询 浙江体彩11选五助手 360新时时彩开奖 腾讯棋牌下载安装 31选7开奖时间 安徽时时预测 乐彩pk10开奖结果 3码18期倍投表 新时时彩倍投技巧