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非法買賣銀行卡  害人害己禍無窮

 

(一)買賣銀行卡是違法違規行為

銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用,不得出租、出借和出售。買賣銀行卡違反了銀行卡和賬戶業務管理制度,如伴有非法持有大量銀行卡、買賣居民身份證等違法行為,根據《刑法》和《居民身份證法》有關規定,還將涉嫌妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。

(二)買賣銀行卡的主要違法行為

目前,買賣銀行卡的“來路”和“去向”多種多樣。如通過網上商城、商品交易平臺、博客、手機短信等發布“廣告”信息,對銀行卡、身份證、網銀U盾、手機卡、開戶資料等進行買賣。

(三)買賣銀行卡的主要危害

1.我國銀行卡發行采取實名制,買賣的銀行卡可能被用于洗錢、詐騙、逃稅、賄賂等非法活動,既擾亂正常的社會秩序,也將給銀行卡實名人帶來巨大的法律風險,甚至承擔刑事責任。

2.一旦違法出售的銀行卡出現逾期還款等信用問題,最終都會追溯到核心賬戶,導致銀行卡實名人信用受損,甚至承擔連帶責任。

3.銀行卡內存儲了大量個人信息,一旦泄露,存在個人信息被不法分子利用,甚至導致個人資金損失的風險。

(四)持卡人在使用銀行卡過程中應注意的主要事項

1.要妥善保管好個人身份證件、銀行卡和網銀U盾等賬戶存取工具,不要出租、出借、出售。要保護好登錄賬號和密碼等個人信息,以免造成經濟損失,承擔法律責任。

2.長期不用的銀行卡,要及時辦理銷戶手續,并將卡片磁條和芯片毀損,不要隨意丟棄。

3.一旦發現買賣銀行卡和身份證的犯罪行為,要及時向公安機關舉報,配合公安機關或發卡銀行做好調查取證工作。

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